[배우멍 나누멍] 11월11일 2030 금융자산관리

배우멍 나누멍 [제주올레 재능나눔] 

11월11일(금) 2030 금융자산관리 IN JEJU

 

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어떻게 돈을 모을까? 생각하기 싫지만 고민을 하지 않을 수 없는 주제입니다.

적어도 몰라서 또는 잘못 알고 있어서 손실을 보는 일이 생기면 안될 것 같습니다.

재정전문가 금융설계사 라고 하는 분들의 말씀을 듣다 보면 결국은 무언가를 사고 가입해야만 된다고 하고..

과연 우리가 알고 있는 금융 관련, 투자 관련 상식들은 올바른 것인지..

(주) 제이제이컨설팅엔비즈 김태진 대표님과 함께 알아보는 시간을 가졌습니다.

[제이제이컨설팅엔비즈 김태진 대표]

 

김태진 대표는 현재 IFA로 활동 하고 있습니다. 여기서 잠깐 IFA가 어떤 직업인지 알아 보고 갈까요?

[네이버 지식백과]

IFA(독립투자자문업자)는 특정 금융사에 소속되지 않고 펀드, ELS, 예금 등 금융상품 투자에 대한 자문 역할을 하는 전문가를 말한다. IFA는 자문업자이기에 직접 금융상품을 판매할 수는 없지만, 태블릿PC를 들고 고객의 자택이나 회사를 방문해 온라인 판매채널을 활용해 펀드 가입을 권유하는 방식으로 영업을 한다. IFA로 일하기 위해서는 금융투자협회에서 주관하는 펀드, 증권, 파생상품 투자권유대행인 자격을 취득해야 한다.

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 그래서 보다 자유롭게 금융관련 정보를 말씀하실 수 있다고 합니다.

금융업계 종사하시는 분들중에서도 많은 분들이 표면적인 지식만 가지고 안내하거나 조언 또는 권유하는데, 실제로는 큰 도움이 안되는 상품이 대부분 이라고 합니다.

 

   

 

[TV에 출연했던 자료화면]

 

 

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  몇 가지 당부 사항 중에 강조하셨던 것 하나는 관심을 가져야 한다는 것이었습니다.

관심을 갖고 꾸준히 살펴보며 공부한다는 느낌으로 차근차근 알아나가는 것이 중요하다는 말씀.

공부교재로는 종이신문이 딱 좋다라는 말씀도 해주셨습니다.

아, 알고는 있으나 잘 안되는 종이신문 보기..일단 신청을 해야 할라나?  

    

   

     

 

말씀하신 내용중에 몇가지 요지를 적어봅니다.

귬융자산과 부동산자산의 적정비율은?  3:7

연금, 보험 자산 비중이 30%라는 것은 문제가 있다. 

노후관련 상품 판매를 목적으로 노후에 대한 불안감을 과하게 자극하고 있다.

노후 266만원 필요설은 허위다.

보험은 자산이 절대 아니다. 자산은 수익이 나와야 자산이다.

자산관리는 부자보다도 중산층에게 꼭 필요하다.

    

     

 

이 밖에도 참가자분들의 질문과 답변속에서 도움이 되는 내용을 말씀해 주셨습니다.

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수고하신 김태진 대표님과 참가자 분들께 감사 드립니다.